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金融业

我国金融业发展过程中出现了传统金融业务网络化、大数据金融、第三方金融服务平台等。金融格局发生改变,银行、信托、保险、证券、基金、互联网金融等,正不断尝试着金融创新以满足投资者复杂且多元化的需求。柯莱特“互联网+金融”业务在防范风险的同时开发出更多适应市场的新产品,类型涵盖咨询服务、软件研发、集成实施等,持续在监管报送、风险管理、反洗钱、审计管理、运营内控等金融风险管控领域,业务保持国内领先水平。

解决方案

  • “互联网+金融”解决方案
  • 风险管理解决方案
  • 反洗钱解决方案
  • 审计管理解决方案
  • 运管内控解决方案
  • 大数据金融解决方案
  • 监管报送解决方案

经典案例

中国民生银行反洗钱工作平台



客户简介

      中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行,也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一家现代化金融企业。

2000年12月19日,中国民生银行A 股股票(代码:600016)在上海证券交易所挂牌上市。2009年11月26日,中国民生银行H股股票(代码:01988)在香港证券交易所挂牌上市。


解决方案

      反洗钱工作平台,通过信息化手段辅助监管机构对所辖反洗钱义务主体进行反洗钱工作全面监督管理,确定反洗钱义务主体在反洗钱内部控制制度的制定、执行等各个环节存在的缺陷,促进各运营机构加强管理、降低经营风险;通过对交易数据加大检查力度,及时发现洗钱等金融犯罪活动的疑点线索,联合其他监管机构对此类犯罪活动进行打击,以维护公众利益,保障金融安全;收集分析客户属性、交易行为、风险特征等相关信息,建立客户风险评级体系与工作机制,将监管工作的思路逐步由“规则为本”向“风险为本”转变,逐步完善非现监管和现场检查处理相结合的工作模式,建立自主、灵活的反洗钱风险监测及分析模型,提升监管机构头的洗钱分析可疑交易的侦测及报送的工作效率。


客户价值

  • 全面满足国内监管部门的监控和管理要求;
  • 打造一个灵活的反洗钱工作平台,能够快速适应国内外反洗钱监管工作需要;
  • 高效地进行反洗钱监管现场检查工作任务,准确地把握地区洗钱风险、实现区域洗钱案例管理与洗钱风险跟踪监控,有效地完成大额可疑交易数据报送、客户洗钱风险等级评定、非现场监督管理报告等工作。

广发银行操作风险管理系统


客户简介

      广发银行成立于1988年,是国内首批组建的股份制商业银行之一。围绕成为一流商业银行的愿景目标,广发银行确立以创新、高效、客户为中心、以IT为领先、关爱员工为核心的经营理念,致力于打造优秀零售银行和高效中小企业服务银行,始终将“只争朝夕,臻于至善”的企业精神贯彻于经营管理的过程之中,不断改革创新,提升发展质量和水平,成为具有较强竞争优势和影响力的全国性商业银行。


解决方案

      2012年起一期项目,致力于咨询成果落地,通过操作风险管理系统的建设,建立满足新资本协议要求,符合国内外行业实践的操作风险管理体系,为广发银行建立一套完备的操作风险管理体系,对其风险治理架构、管理工具和流程、风险报告、资本计量等各方面管理要素进行全面提升;2013年起后续优化项目,致力于创建及优化具有该行业务特色、便于落地、行之有效的操作风险管理流程和工具,如问题库标准化、检查流程再造、增加业务连续性模块等。


客户价值

      通过建立自查、风险与控制自我评估,注入了量化、前摄式的内部管理手段,建立了主动式的风险以及内控管理机制;通过建立及优化检查流程、关键风险指标监测、风险事件收集等管理手段,强化了内控及操作风险过程的管理,实现了全过程链式的管理,确保了各项管理事项在行内的常态长效运行。总之,通过操作风险管理系统的不断优化和升级,在满足最新监管要求的基础上,简化了用户操作,提高了数据分析预判能力,有效支持了广发银行操作风险管理工具的落地实施推广,提升了全行风险管理的主动性、前瞻性和有效性。